家族财富规划师水平课程（第三期）

    家族财富规划师水平课程（第三期）

    FWP课程是由新财道家族学院携手国研财富管理研究院、道口教育共同打造的、国内首个家族财富规划师水平课程，旨在培养合格的本土家族财富规划师人才队伍，助力商业银行、信托公司、家族办公室、专业事务所及高端保险代理等机构和专业人员，全面系统地学习掌握家族财富规划服务的理念、知识、技能与方法，角逐百万亿家族财富服务蓝海市场。课程同时面向超高净值家族成员，助其更好地管理家族财富。

    FWP课程由《中华人民共和国信托法》起草组成员、中国信托理论与应用研究的开拓者、本土家族财富管理服务的引领者周小明博士担任统领导师，汇聚业界顶级专家和一线家族财富规划资深专家担任核心讲师，是具有系统性、权威性和实战性的市场水平标准课程。2018年FWP课程首期班及2019年二期班成功举办，来自商业银行、信托公司、保险机构、专业事务所及高净值家族的150余名学员参加了学习，课程得到广泛好评和高度认可。

    FWP课程二期班开班在即，欢迎致力于家族财富管理业务的机构和个人，及高净值家族成员报名参与学习与交流。本土家族财富管理蓝海市场已经悄然开启，参加FWP课程，成为合格的家族财富规划师，结识新的事业合作伙伴，助你成就更远大的事业。

    2018年9月14日，五道口金融学院吴晓灵院长出席FWP课程首期班结业式，并寄语鼓励：

    “国家富强、金融行业的发展，关键是人才的培养与教育。金融行业高素质人才的培养离不开三个要素：一是行业精英联合制定行业人才标准；二是按照这一标准、结合实践定制课程；三是由具备行业经验的专业培训师担任授课老师。

    《家族财富规划师水平课程》是通过市场化方式推动专业人员培养和从业标准建设的有益尝试。希望《家族财富规划师水平课程》充分利用有利条件，以高水平、市场化的方式培养人才，能够逐步获得市场的认可，形成市场化的水平认证课程。”

    ——吴晓灵

    课程概览

    主办机构：

    新财道家族学院、国研财富管理研究院、道口教育

    智库支持：

    中国财富管理50人论坛、清华大学法学院金融与法律研究中心、中国人民大学信托与基金研究所

    课程时间：

    2019年7月25-27日、8月22-24日、 9月19-21日（为期三个月，每月集中授课3天）

    课程地点：

    北京

    课程内容

    模块一：认知家族财富管理

    第1讲：什么是家族财富管理？

    两种财富烦恼和两种财富管理

    家族财富管理的目标层次

    家族财富管理的完整对象

    家族财富管理的工具组合

    家族财富管理系统的构建

    第2讲：家族财富管理的市场分析

    私人财富的发展趋势

    家族财富管理的需求分析

    家族客户的认知误区

    家族财富服务机构和服务内容

    家族财富服务机构的共同挑战

    第3讲：家族财富规划师的职业素养

    家族财富规划师的角色定位

    家族财富规划师的职业资质

    家族财富规划师的职业前景

    家族财富规划师的职业能力

    家族财富规划师的职业道德

    模块二：家族财产的法务与税务

    第4讲：私人财富的法律保护

    私人财富的法律保护体系

    宪法对私人财富的根本保障

    私法对私人财富的具体保障

    公法对私人财富的救济保障

    依法治国背景下的法制完善

    第5讲：家族财产的法律关系构建

    夫妻财产关系的法律构建

    财产赠与关系的法律构建

    遗产继承关系的法律构建

    保险利益关系的法律构建

    信托利益关系的法律构建

    多种财产关系的统筹运用

    第6讲：家族税务风险与税务筹划

    家族税务风险的评估与应对

    家族取得财产时的税务筹划

    家族持有财产时的税务筹划

    家族转移财产时的税务筹划

    家族目标引领下的统筹税务规划

    模块三：家族信托与家族保险

    第7讲：家族财产的分配政策与分配工具

    家族财产的分配理念

    家族财产的分配对象

    家族财产的分配方式

    家族财产的分配工具

    第8讲：家族信托的方案设计与实施攻略

    信托目的与信托利益规划

    特殊类型的信托财产规划

    家族信托设立方式的选择

    信托受托人和保护人的选择

    家族信托治理结构的规划

    第9讲：家族保险的配置策略与实施攻略

    家族保险的配置理念和配置策略

    家族保险产品的评估和筛选

    家族保险的理赔服务和增值服务

    “家族保险+家族信托”的综合规划

    模块四：家族理财与资产配置

    第10讲：家族理财的视野和规划方法

    什么是成功的家族理财？

    家族财产的梳理与评估

    家族目标确定与资本匹配

    家族理财方案的制定和实施

    建立家族投资管理体系

    第11讲：家族资产配置的理念与策略

    大类资产配置及其作用

    大类资产类别及其特性分析

    家族资产配置的基本理念

    家族资产配置的核心策略

    配置产品的评估和筛选

    第12讲：家族企业的商业利益规划

    家族企业组织形式规划

    家族企业债务融资规划

    家族企业资本运作规划

    家族企业社会责任规划

    模块五：离岸财富与离岸规划

    第13讲：财富跨境转移与离岸身份规划

    资产跨境转移的法律路径

    资产跨境转移的主要风险

    CRS准则解读及其影响分析

    离岸身份规划及其作用

    第14讲：离岸财富管理与离岸信托规划

    离岸信托的定义与结构

    离岸信托的应用场景

    主要离岸地的市场环境比较

    离岸信托的核心规划要素

    第15讲：全球资产配置的路径与风险防范

    家族客户全球资产配置的必要性

    全球资产配置的路径与平台

    全球资产配置的资产类别

    资产配置策略与组合管理

    模块六：家族传承与家族建设

    第16讲：家族传承规划的核心要素与关键攻略

    家族财富代际分配方式规划

    家族共同财富的所有权规划

    家族企业传承的控制权规划

    家族接班人培养及交接班规划

    家族传承规划的组织实施

    第17讲：传承视角下的家族治理规划

    什么样的家族需要治理？

    家族治理体系的基本要素

    家族治理的规范体系规划

    家族治理的组织体系规划

    家族治理的实施体系规划

    第18讲：传承视角下的家族慈善规划

    财富家族为什么要做慈善？

    家族慈善的组织形式

    家族慈善的运作模式

    家族参与慈善活动的方式

    第19讲：传承视角下的家族教育规划

    家族教育的含义及其作用

    家族教育的对象与内容规划

    家族教育的组织实施

    模块七：系统规划实战演示与结业测试

    第20讲：家族财富系统规划实战演示

    家族财富系统规划演示案例

    客户沟通与客户关系建立

    确定财富理念与财富目标

    进行财富体检与风险评估

    目标统筹下的分步规划

    建立并实施家族治理体系

    结业测试